Pourquoi un héritage ne doit pas dormir sur un compte
Le réflexe le plus courant est de garder le capital sur un compte courant. Pourtant, cela expose votre argent à l’érosion silencieuse de l’inflation.
Chiffre clé : En 10 ans, un capital non investi peut perdre 15 % de pouvoir d’achat en Suisse.
5 étapes pour bien gérer un héritage
- 1. Prendre du recul
Laissez passer l’émotion du deuil avant de prendre des décisions financières importantes.
- 2. Clarifier vos objectifs
Souhaitez-vous utiliser ce capital pour la retraite ? Un projet personnel ? Vos enfants ?
- 3. Créer des poches d’usage
- Une part pour la sécurité
- Une part pour vos projets
- Une part pour investir à long terme
- 4. Choisir les bons outils
Optez pour des investissements adaptés : ETF, 3e pilier, fonds durables, etc.
- 5. Se faire accompagner
Un œil extérieur vous aide à poser des choix structurés et alignés à votre réalité.
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- Comprendre les principes de base de l’investissement
- Faire fructifier votre capital à votre rythme
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